反洗钱AI公司ThetaRay 获得 5700 万美元投资

洗钱是一种通过转移资产来掩盖非法资源来源的犯罪过程。多年来，洗钱行业一直是一个庞大且不断增长的行业，恐怖分子利用它来为自己的工作提供资金，犯罪分子利用它来洗白自己的非法所得，（某些）商业机构利用它来避税等等。根据联合国的数据，由于数字工具的出现，加速了资金流动的速度，并且随着日益复杂的逃避侦查技术的手段出现，不法分子每年通过洗钱的方式转移的资金在 8000 亿到 2 万亿美元之间，这个金额相当于全球 GDP 的 2-5%。

当然，在科技界，这也意味着商业机会：反洗钱技术金融专家们需要建立更好的工具来检测和阻止这类违法活动。

今天，以色列的一家初创公司ThetaRay就是这样的一家企业。这家公司建立了一个基于人工智能的反洗钱（AML）平台，可以自动扫描和识别银行和其他金融机构的非法交易活动。

专业的金融科技投资公司Portage，领投了这笔全股权投资，JVP、OurCrowd和其他先前未具名的支持者也参与了投资。迄今为止，该公司已筹集了约 1.6 亿美元，此前的支持者包括荷兰银行、通用电气、阿里巴巴、普华永道和 SVB Financial 等战略投资者。该公司没有透露其估值，但其董事长埃雷尔-马格利特（Erel Margalit）（他也是 JVP 投资的领头人）表示，估值会更高，而且本轮融资本身也获得了超额认购。

该公司的客户包括桑坦德银行（Santander Bank）等，桑坦德银行非常清楚事情会如何发展：2022 年，桑坦德银行因未能确保反洗钱流程的安全而被英国监管机构处以近 1.35 亿美元的巨额罚款。其他客户包括通济隆和其他一些大型企业以及金融科技初创公司。

首席执行官彼得-雷诺兹（Peter Reynolds）表示，公司计划沿着这些轨迹继续发展业务。”他在接受采访时说：”这给了我们几年的时间来扩展业务，并沿着金融科技和企业支付领域现有的增长方向发展。去年，该公司的客户群增长了十倍，年度经常性收入增长了五倍。据这家初创公司估计，反洗钱工具的市场价值高达 90 亿美元，因此增长空间很大。

值得注意的是，雷诺兹本人此前曾担任该公司的首席营收官，他于今年 6 月接替了联合创始人马克-加兹特（Mark Gazit）的职位，后者则继续为公司业务提供建议。

现在，反洗钱工具有几十种，甚至上百种，其中许多工具都使用某种程度的AI来处理侦查分辨工作，而 ThetaRay 在这一领域更是独树一帜，因为ThetaRay在深入研究更广泛的金融应用。

其中之一是在通信银行领域，即参与转账的金融机构本身既不是资金的发起方，也不是资金的接收方。对于坏人来说，这已经成为掩盖资金来源和最终收款人的一种有效方式；但与此同时，这往往也是将资金从一个地方转移到另一个地方的唯一途径之一，当然也为一些银行带来了商机。

使用人工智能工具集（ThetaRay 的人工智能工具集名为 Sonar）来监控这些交易以识别它们是否非法是至关重要的： 现在的一些技术包括在数百个账户中分割交易，因此必须使用自动化技术来同时监控所有的流动，以发现其中的规律。

“Portage Capital Solutions 的合伙人兼联席主管 Devon Kirk 说：”在人工智能已成为热门话题的环境下，你会看到很多公司将其冠以自己的名字或利用人工智能技术。”我们对 ThetaRay 做了深入的调查，认为他们在人工智能的有效性和如何实施方面有非常清晰的划分。这项技术可以并将被广泛应用于各种场合。”

雷诺兹说，该公司的未来计划包括在市场条件允许的情况下上市。这一计划并非空穴来风，早在2021年，前任首席执行官就提出了这一构想。

ThetaRay 官网地址：https://www.thetaray.com/platform-2/

文章转载自techcrunch，作者Ingrid Lunden